人到中年，事業上了軌道，亦累積了一定財富，是人生最豐盛的階段，但責任與財政壓力亦與日俱增。結婚、買樓、生兒育女等人生大事都要花費大筆金額，交通銀行可以將他們強積金的累算權益納入財富管理資產的一部份，讓客戶更容易符合尊貴客戶獨享之“通達理財服務”資格要求，以便安排專職理財人員定期為他們進行財務分析，了解及檢討他們的風險承受能力，並按他們的人生目標規劃理財方案。

如需要置業買樓，銀行提供多元化的按揭服務以切合不同客戶的理財需要。部份集按揭及儲蓄功能於一身的按揭計劃，讓客戶擁有一個按揭戶口之餘，更可獲一個優息儲蓄戶口，令存款資產坐享豐厚回報。在決定買樓時，客戶亦可購買家居保險，為全新的家庭提供保障。籌備婚禮人士一般需要一筆大額資金，交通銀行可為理財客戶，按需要提供備用資金(DreamCash)，讓客戶理財更輕鬆。

結婚，生孩子後，人生進入了另一階段，不但負擔重了，亦需要為小孩子的未來作好計劃，銀行的專職理財經理可以替客戶規劃一個穩健的理財組合以累積財富。另一方面，客戶亦可按需要為小朋友購買教育基金，為小朋友未來的大額開支及早準備，值得提醒一下，由於作為父母的責任大了，亦應檢討自身的保障額及保障範圍是否需要調整，同時要做好個人的財富保障規劃。