強積金”僱員自選安排”實施後，僱員每年有一次機會將現職的僱員強制性供款，從僱主選定的強積金帳戶內轉移到其他自選強積金帳戶，如果不想資產於轉移期間出現大幅波動，可以考慮於轉移前將投資組合重組至較低風險之成份基金，待轉移至新受託人後再重組至合適自己的投資組合。

轉移權益涉及多個步驟，包括新舊受託人須核實計劃成員的資料、贖回及買入成份基金、支票往來及兌現等。根據受託人過去數月的實際經驗，客戶多因填寫「僱員自選安排」— 轉移選擇表格出錯而拖延轉移時間，故與原受託人及新受託人保持緊密溝通有助順利轉移。

個別受託人為吸引新客戶而提供優惠條件，但客戶不要忘記就各項基礎作詳細的分析，包括基金投資目標是否配合自己的需要，風險水平是否與自己承受能力匹配；受託人的服務等。成員要知道一次過的優惠不能帶來長遠的財富增值。選擇基金時，除了投資範圍、回報及風險水平外，亦要留意提供有關基金的受託人或有關投資經理的背景資料，了解他們的基金管理經驗是否豐富，如受託人提供保證基金，成員需要了解保證基金的保證條款和保證回報。