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美銀美林:
東亞銀行
(00023)
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1/8/2014 15:33:17
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東亞銀行（00023）公佈上半年業績，期內錄得純利35.8億元，按年升6%，較去年下半年升11%，較市場預期理想。
美銀美林發表報告，認為東亞業績有三方面的驚喜，包括成本效益比率改善，從去年下半年的56.8%降至今年上半年的53.2%；其次受惠貿易融資手續費、交易收入及公允價值變動收益提升，非利息收入及較去年下半年提升22%；第三，本地貸款增長搶進，較去年下半年提高8%。
不過，美銀美林認為浄息差收窄的幅度較預期大，降至1.79%，而去年下半年為1.98%；另外，反映未來新增貸款不良預期的信貸成本，只佔整體貸款的15個基點，低於10年平均水平的35個基點，較去年下半年提升1個基點。
東亞的貸款組合裡面，內地佔比高達46%，美銀美林對此表示關注，認為對比起內地銀行的信貸成本在75個點子以上，東亞顯得相當低。
美銀美林預期東亞今年的股東權益回報率（ROE）大概在9%至10%；股息率為3%，給予跑輸大市的評級，以及維持30元的目標價。
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以上資料來源：Thomson Reuters
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