高盛高華:
交通銀行
(03328)
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22/8/2014 11:40:06
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交通銀行半年純利多賺約半成,高盛高華說符合預期,惟關注資產風險,評級維持「沽售」。
交行半年純利370億元人民幣(下同),佔高盛全年預測五成七。業績的主要重點是:第二季的淨利息收息率按季擴大12點子,信貸收益率上升18點子,惟同業資金成本下跌40點子;第二是資產負債表去風險化,該行認為在經濟放慢之時,是明智的造法。企業貸款按半年增長4%,有所放慢,期內稍為減少鋼鐵批發及物業貸款,惟加強按揭貸款,令業務期內按半年增長一成一;至於第二季的手續費及佣金收入增長強勁,按年上升一成六,主要是靠銀行卡及管理費收入增長8動。撥備較高盛預期低,撥備兌貸款比率下跌1點子至2.3%,20點子低於監管目標。
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以上資料來源:Thomson Reuters
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