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里昂:
中國銀行
(03988)
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20/8/2014 10:38:01
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中國銀行中期純利多賺一成一，淨利息收益率亦輕微擴闊，里昂關注中行下半年信貸風險，維持「買入」。
中行期內純利897億元人民幣(下同)，按年上升一成一，淨利息收益率擴至2.27厘，惟按季略有下降，資金成本上升，抵銷信貸息率重訂及債券收益造好的因素，兩個數據符合里昂預期，核心一級資本充足比率下降30點子至9.36厘，低於預期。信貸增長符合預估，期內海外貸款增長兩成四，內地貸款增長6%，而物業貸款是增幅最大的行業，期內上升一成半。
至於不良資產比率上升6點子至1.02%，與預期一樣，但不良貸款餘額則高於預期，上半年已有126億元，已達去年全年六成一的比例，逾期比率由1.35%增至1.6%，信貸成本上升30點子，至0.69%，淨利息收益率按季下降，里昂估計，同業皆有相同情況。
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以上資料來源：Thomson Reuters
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