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星展唯高達:
交通銀行
(03328)
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30/10/2014 12:11:04
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交通銀行（03328）今年第三季的純利按年增長6.3%，星展唯高達認為符合該行預期，新增不良貸款速度下降，因此維持買入評級，目標價維持6.17元不變。
星展唯高達表示，交行第三季業績主要靠費用收入增長帶動，增長動力來自銀行卡、資產管理以及資產負債表外業務；較為負面的是企業定期存款下降，估計是與新監管條例有關。
交銀預測2014年市帳率是0.71倍，是國有銀行當中最低的；而由於充足的不良貸款撥備以及資本充足，令到風險減少。強勁的費用收入增長，有潛力提升交行的盈利水平。
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以上資料來源：Thomson Reuters
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