證監會讉責瑞士盈豐銀行並罰款1085萬元

11/12/2025 17:08

瑞士盈豐銀行因產品盡職審查、備存紀錄及延遲匯報存在缺失，被證監會譴責並處以罰款1085萬元。

證監會的調查源自瑞士盈豐主動匯報，以及金管局轉交的調查結果，發現瑞士盈豐在2015年1月至2020年12月期間存在多項缺失，在盡職審查方面，瑞士盈豐在評估322隻債券時，並沒有考慮不同產品的專有特點，亦沒有及時更新其內部政策以反映監管變動，同時無確保在每次交易時或之前，就若干複雜產品的分銷向客戶提供充分資料及警告聲明。

至於備存紀錄及延遲匯報方面，瑞士盈豐無就141隻債券備存產品盡職審查紀錄，於2020年7月首次懷疑出現產品盡職審查缺失時，沒有立即向證監會作出匯報。

證監會在決定採取上述處分時，已考慮到所有相關情況包括已採取補救措施，以加強其產品盡職審查的框架；瑞士盈豐與金管局及證監會合作解決在調查過程中發現的關注事項，以及瑞士盈豐將實施加強的投訴處理程序，以檢視在有關期間內購買了受影響產品的客戶的投訴。