瑞銀因違反銀行保密法遭美國當局罰款1.25億美元

瑞銀(UBS)因違反銀行保密法，與美國監管機構達成和解，需要繳付1億2500萬美元罰款，是當局歷來因違反反洗錢法對券商開出的最大一筆民事罰款。

美國財政部金融犯罪執法網(FinCEN)表示，瑞銀承認在2019年1月至2023年6月期間，故意違反銀行保密法，未實施和維持反洗錢計劃，而且未提交可疑交易活動報告，同時瑞銀之前多次違反相關規定，包括在2018年12月亦曾因類似問題遭到罰款1450萬美元。

瑞銀今次和解，同時解決美國證券交易委員會(SEC)、美國商品期貨交易委員會(CFTC)以及金融業監管局(FINRA)提出的相關指控， 瑞銀發聲明指出，公司已配合監管機構，並投入大量資源以加強反洗錢計劃。

根據和解協議，瑞銀必須聘請獨立顧問，對反洗錢項目進行審查，並重點關注優先防範的非法金融風險，包括美國西南邊境、潛在毒品走私活動，以及涉及伊朗、俄羅斯和委內瑞拉的相關風險。