人生下半場 追求自由

18/10/2014 20:00

東亞聯豐投資管理有限公司行政總裁溫婉容說，在職場生涯的上半場，未懂得就工作生活取得平衡，往往將工作壓力帶回家。在事業下半場，她有所領悟，所以追求自由度較大的工作。回想入行多年，加入投資基金這行頭，是因為那個年代能選擇工作的空間較窄，往往是工作揀人，令她不會輕易放過工作機會。

港基金市場已成熟

她表示，早年投資者對基金產品陌生，業內雖已有獨立財務顧問的角色，但算是少眾，提供的服務亦偏向高端。對於傳統以投資大眾為銷售對象的互惠基金，入場門檻不算高，基本投資金額僅一兩萬港元左右。那時候基金的銷售渠道，並未廣泛加入零售銀行網絡，亦因為買賣過程涉及大量文件，大眾投入程度較低。自從零售銀行加入基金市場後，提供與存款戶口一體化的買賣服務，基金產品於是踏入一段興旺期。銀行亦因應市場需要，積極培訓財務顧問，間接提供更多的就業空間。

行業方興未艾之時，溫婉容事業起步點在基金管理公司。她形容自己的工作是前中後台包辦一腳踢。初期，業內機構以外資公司為主，這些基金只視香港為一個銷售點，公司大部分在海外註冊。目前香港基金市場，已漸趨成熟，不少海外基金機構，已將香港設為其亞洲總部。同時，她認為投資者愈來愈成熟，對投資產品的回報期望亦相應提升。
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推動財策師專業化

身為香港財務策劃師（CFP）學會的專業操守檢討委員會的成員的溫婉容，上一份工作就是該機構的行政總裁。她說財務策劃師的角色，應向客戶提供全面方案（Total Solution），從理解客戶財務上的安排開始，再提供資產配置建議。

她加入該組織的其中一個重要任務，就是要令行業走上專業化，加強財務策劃師資歷的認受性。組織會對初入行者提供專業知識協助，盡快令他們踏上專業級別，當時推出一項名為AFP的資格，令他們取得CFP資格前有一個過渡性的資歷認證。溫婉容說，不少投資者擁有高學歷，對於金融市場可能已有一定認識。不過當涉及投資與策劃的部署，則可能未夠經驗，財策師的專業就大派用場。

對於政府推出「公司型開放式基金」市場諮詢，擬推行公司型開放式基金，提升現行信託型式基金運作上的透明度。溫婉容說，以公司名義註冊的基金，基金的日常運作是該公司的董事及管理層，如果以信託形式成立，管理是透過信託人進行，惟信託人並不屬於該公司的董事會架構，當基金須轉變策略，必先得到信託人同意，因此程序繁複，運作時間較長。新政策推行後，基金便不需要刻意找間離岸公司註冊。同時，長遠來說帶來更多配套工作上的就業機會。
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訪問內容同步於 iMoney 智富雜誌轉載