CFA協會向全球屬會推動 「投資者為先」關注活動
24/5/2014 16:25
主持：朱子昭、丘培煥
嘉賓：CFA協會 全球投資業績標準總監 盧嘉怡
節目內容：推動投資大眾的認識權利及如何以投資者為先？
善待投資者提升資產管理中心地位
隨着亞洲區財富急速增長，香港作為國際財富管理中心的地位亦日益提升，不過，要進一步推動金融業的發展，除了有賴業界積極去拓展業務，
讓投資者安心把財富交予專業人士管理也是重要因素，這亦是近年香港以至全球積極討論的一個重要課題，特別是經過金融危機之後，要重拾投資者信心，投資者的
利益必須獲優先考慮，公平、專業的對待是不可以或缺。
全球投資業績標準主管盧嘉怡表示，要推動金融業的發展，最重要的是讓投資者了解他們的權利，並且懂得就自己的權益提出訴求。為此，全球投資業界正在努力推動保障投資者的概念。
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第一節
全球推廣投資者優先
她說，以這個月為例，CFA協會早前已把5月列為投資者優先（PuttingInvestorFirst）月份，協會旗下全球超過
140個分會，在各地社區就投資者優先的議題，透過不同方式及活動，讓更多人士可以參與。其中美國喬治亞州州長更把5月19月定為投資者優先日，香港亦有
連串推廣工作在進行，希望鼓勵投資業人士共同參與，保護及支持投資者權利。
盧嘉怡曾在美國從事資產管理工作多年，她現時所屬的全球投資業績標準，是由CFA協會所創立，旨在向全球推廣一套公平、充分披露的計算和列報投資業績標準。香港及全球金融業在營銷他們的投資服務時，都逐漸廣泛採用這套準則。
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第二節
投資者的10項權利
她指出，為提醒投資者在選用金融產品及服務時，要清楚知道自己的權利，CFA協會發表了《投資者權利聲明》，羅列金融服務業人士應有的服務水平和道德標準，內容包括：
| 1. |
提供誠實、清晰、符合道德標準的服務； |
| 2. |
經過詳細分析及審核判斷，以積極態度提供獨立、客觀意見及幫助； |
| 3. |
優先考慮及衡量投資者利益； |
| 4. |
一視同仁、公平對待所有客戶； |
| 5. |
必須披露任何現有或潛在利益衝突； |
| 6. |
要了解投資者情況，如財務、目標及限制，給予合適意見； |
| 7. |
使用簡單、易明用語，讓投資者了解產品內容和風險等因素； |
| 8. |
清楚解釋各項服務收費； |
| 9. |
保障客戶個人私隱； |
| 10. |
妥善保存所有工作紀錄，以便日後跟進及了解客戶情況。 |
重視金融業道德操守
她說，金融風暴時，投資產品既多且複雜，部分金融機構從業員，在講解時採用了很多難明術語，有些產品可能連他們都不明白。另方面，當時一些投資產品
如雷曼迷債，由於佣金吸引，即使未必適合客戶的情況，營業員也積極推銷，最終客戶損失慘重，所以希望投資業界，可以加強跟客戶溝通，並把投資者的利益優
先。
盧嘉怡說，金融業的道德操守全球適用，在業內一向相當受到重視，以CFA考試為例，考生在這個課題不及格的話，將連累整個考試，所以金融知識雖然重要，道德操守更不容有失。透過考試，希望讓學生在學習時期已領會這個概念，到出來工作以後，以道德操守為首要。
鳴謝：香港財經分析師學會(HKSFA)、信報
文字轉載：本周節目將於下周五的信報財經新聞轉載
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