問: 甚麼是目標期限基金?在現時跌市下,是否值得考慮投資目標期限基金?
答:目標期限基金是強積金基金的一種,屬於股債混合型的均衡基金,但與一般均衡基金不同,它設有投資期限,並將之(年份)反映在基金名稱上,投資者可視之為目標退休年份。例如,假如一隻目標期限基金名為2046年,那麼2046年就是目標退休年份。一般而言,該類別基金會按照投資年期調整股債的投資比重。基金的目標年份愈遠,基金投資便愈進取,投資較多股票,而預期回報和風險亦相對較高。隨着退休年期愈來愈近,基金會調整組合,其投資以債券為主。由於基金經理適時打理,這類基金被視為「懶人基金」,故其收費亦相對較高。
作者:FSM研究部
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