智安投:逾半香港投資者以退休為財務目標 傾向短期指標

24/6/2025 15:39

獨立財富顧問平台Endowus智安投，發表最新財富洞察報告，顯示投資者聲稱重視的目標，與實際行為之間存在明顯落差。

報告發現，香港投資者追求長期目標，但主要關注短期因素，雖然有超過一半的香港投資者，將創造收入來源及退休列為首要投資目標，但只有三成一投資者根據有關目標作出投資決策，相反他們最為關注預期回報、費用、市場趨勢與風險水平等短期指標表現，這種短視心態可能損害財富累積成效。

至於新加坡投資者就展現更有紀律的投資策略，有超過四成二的新加坡受訪者表示，投資關鍵在於與理財目標一致，比例達高於香港的三成一，反映更強的長期規劃意識，另外，有兩成四香港投資者，每月至少調整一次投資組合，頻繁交易增加費用並侵蝕回報，但兩成九的香港投資者不清楚收費結構，此認知不足顯示出財務顧問與客戶之間的關係有極大改善空間。