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農業銀行 (1288)
25/09/2024 09:41




國務院新聞辦公室今早(24日) 宣佈推出多項重磅政策,加大貨幣政策調控強度,進一步支持經濟穩增長。中國人民銀行亦宣佈,近期將下調存款準備金率0.5個百分點,向金融市場提供長期流動性約1萬億元。銀行板塊中,首選農業銀行 (1288)。2024 年上半年集團在複雜經濟環境下取得盈利的正增長,在五大行中,集團是唯一一個營收、淨利雙增的銀行。集團上半年實現營業收入3,668億元 (人民幣,下同)、淨利潤1,365億元,同比分別增長0.3%、2.0%。平均總資產回報率0.67%,加權平均淨資產收益率10.75%,成本收入比27.44%。2024年上半年,集團實現淨利息收入2,908.48億元,同比增加4.27億元,其中規模增長導致淨利息收入增加322.23億元。2024年上半年,淨利息收益率1.45%,淨利差1.3%,同比分別下降21個和19個點子。集團唯一實現淨利潤正增長,增速爲2.0%,較一季度環比提升3.63個百分點,改善幅度大。監管機構提供的政策支持,如降低存款利率和存款準備金率,將有助於緩解投資者對內銀基本面的擔憂。作爲中國最大的銀行之一,集團基本面總體穩健,估值便宜,股息率高,建議關注。目標價$4.5,止蝕價$3.3。


鄧聲興
意博資本亞洲有限公司管理合夥人
(筆者為證監會持牌人士及筆者未持有上述股份)








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