交銀國際:
光大銀行
(06818)
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22/1/2019 15:29:44
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交銀國際報告指,光大銀行18年淨利潤同比增長6.7%,低於該行預期1%,亦低於18年首9個月的9%增速,因18年第四季度的所得稅費用高於預期。
公司營業收入則增長穩健,18年同比增長20%,18年第四季同比增長24%。
然而,光大銀行不良率連續三季環比上升,在18年四季度環比升1個基點至1.59%,同比持平。交銀國際認為並非由不良認定更嚴格所致,而是顯示了資產品質的惡化。
交銀國際指出,不良率的環比上升反映光大銀行在經濟增長防緩下的脆弱性。雖然光大銀行較高的信用卡貸款餘額有利於其手續費收入增長,但該行認為這在經濟較弱的時候也會帶來更大的資產品質壓力,維持其中性評級。
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以上資料來源:Thomson Reuters
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